Analyse

In het laatste kwartaal van dit jaar heeft de strijd van overheden tegen cash geld én goud een vogelvlucht genomen. De strijd bleef vooralsnog ver van huis met importbeperkingen op goud in China, en een oorlog tegen contant geld en goud in India en Venezuela. Deze ‘war on cash’ heeft inmiddels ook ons continent bereikt. De Europese Commissie is namelijk van plan om onder het mom van ‘maatregelen tegen terrorisme’ controles op cash geld en goud die afkomstig is van buiten de EU aan te scherpen.

De aanslag in Berlijn is blijkbaar de ‘druppel’ geweest voor de Europese Commissie om deze maatregel in te voeren. De maatregel is onderdeel van een actieplan van de Europese Commissie tegen financiering van terrorisme, meldt persbureau Reuters.

De nieuwe wet geeft douanebeambten in de Europese Unie ontzettend veel macht om controles op cash en edelmetalen uit te voeren. Daarnaast zijn deze autoriteiten in staat om cash en edelmetalen die ‘verdachte’ individuen de EU binnenhalen, in beslag te nemen.

Authorities will also be able to seize cash or precious metals carried by suspect individuals entering the EU.

De Europese Commissie stelt ook voor om een gemeenschappelijke wet in te voeren voor alle 28 EU-landen, die het mogelijk maakt om ‘financiële middelen van terroristen” te bevriezen en te confisqueren. Zelfs van mensen waarvan wordt vermoed dat deze banden hebben met terroristen.

Strijd tegen terrorisme

De strijd tegen terrorisme geeft overheden steeds meer mogelijkheden om de privacy van burgers in te perken. Contant geld, goud, zilver, bitcoins en prepaid kaarten met een hogere waarde dan $150 zijn op basis van dit besluit ‘instrumenten voor terroristen’. Indien je niet kunt bewijzen dat je een van deze producten op een eerlijke manier hebt verkregen, dan ben je ze kwijt.

In plaats van dat de Europese Commissie dus maatregelen neemt om de screening van vluchtelingen te verbeteren en daadwerkelijke terroristen op te sporen, is nu in feite iedereen verdacht die niet middels een bonnetje kan bewijzen dat het goud/geld/zilver/bitcoins van hem/haar zijn.

Nieuwe Taskforce

De Europese Commissie overweegt daarnaast ook het opzetten van een speciale taskforce die gericht ‘terrorismefinanciering’ zal gaan traceren, naar het gelijke voorbeeld van een programma dat al bestaat in de VS. Verschillende wetgevers en privacywaakhonden hebben zich hier in het verleden fel tegen verzet aangezien het grote inbreuk maakt op de privacy van burgers. De taskforce krijgt namelijk naar alle waarschijnlijkheid toezicht in de bankgegevens van alle Europese burgers.

De ene bail-out volgt de andere op. Volgens de eerste berichten heeft de Italiaanse regering een reddingsfonds klaar liggen om de noodlijdende bank Monte dei Paschi te redden van een ondergang. Kosten? €20 miljard.

De oudste bank ter wereld verkeert al maanden in een crisis. Het aandeel van Monte dei Paschi daalde dit jaar met -86%. Sinds 2008 heeft de bank €8 miljard euro opgebrast. De bank moet nu binnen enkele dagen €5 miljard ergens vandaan toveren om overeind te kunnen blijven.

Daarnaast bleek gisteren dat Monte dei Paschi sneller door haar geldvoorraad gaat, waardoor het geld nóg sneller opraakt. De bank stelde gisteren dat zonder redding de bank binnen 4 maanden door al haar geld heen is. Mensen die dan nog geld uit de muur willen trekken komen van een koude kermis thuis.

Vooralsnog heeft de bank volgens de Italiaanse krant La Stampa €2.447.000 bij elkaar gesprokkeld. Lang niet genoeg voor een redding. Gisteren werd de handel ook even stilgelegd naar aanleiding van al het slechte nieuws.

Koortsachtig overleg

De Italiaanse overheid is as we speak koortsachtig aan het overleggen om een ondergang van de bank te voorkomen. Volgens de eerste berichten zal het Italiaanse parlement een reddingsfonds van €20 miljard optuigen om ’s werelds oudste bank te redden.

De waarde van Monte dei Paschi wordt, door de in elkaar gezakte aandelenkoers, overigens op dit moment geschat op minder dan een half miljard euro. De bail-out betekent dat ook particuliere investeerders zullen moeten bloeden. Volgens Codacons, een Italiaanse lobbygroep voor consumenten kost de bail-out ieder Italiaans gezin €833 euro.

Ook andere Italiaanse banken in de problemen

Monte dei Paschi is niet de enige Italiaanse bank die het zwaar heeft. De Italiaanse banksector heeft het zwaar. De banken kampen met enorme bergen aan slechte leningen. Deze zijn in het verleden verstrekt aan alles en iedereen die bij de bank kwam aankloppen voor een financieel product.

Gemiddeld genomen heeft een Europese bank 3,2% aan slechte leningen in de portefeuille staan. Bij Italiaanse banken ligt dit percentage echter ruim boven de 10%. In totaal hebben alle Italiaanse banken bij elkaar meer dan €360 miljard aan slechte leningen uitstaan.

De grootste bank van Oekraïne, de Privatbank, krijgt een bail-out van de Oekraïnse regering om zo een totale instorting van het financiële systeem in het land te voorkomen. Dit heeft de Oekraïnse regering bekend gemaakt. De bail-out van de Oekraïnse regering betekent dat de belastingbetaler in de EU, en met name de Nederlander, zal bijdragen aan de redding van de bank.

Privatbank is de grootste bank van het land en wordt voor de volle 100 procent eigendom van de staat. Ongeveer 30 procent van al het spaargeld in Oekraine is in handen van Privatbank. Daarnaast gaat bijna 75 procent van alle betaaltransacties via de bank.

‘The government says it proceeds from the fact that the responsible decision it has taken has saved both PrivatBank and the entire Ukrainian banking system.’

$5,6 miljard

Volgens een analyse van de Wall Street Journal heeft de bank accuut geld nodig. De bank heeft een gat in de balans van $5,6 miljard. De bail-out vindt volgens berichten van het Financieel Dagblad plaats in samenwerking met het Internationaal Monetair Fonds (IMF). Het IMF heeft in de afgelopen jaren toegezegd Oekraine $17 miljard te lenen.

Europese belastingbetaler betaalt redding Privatbank

Aangezien Oekraïne op dit moment niet de benodigde $5,6 miljard heeft om Privatbank te redden, betekent dit dat de Europese belastingbetaler op zal draaien voor het faillissement. De timing van Mark Rutte om het associatieverdrag met Oekraine alsnog te ondertekenen kon dan ook niet beter getimed zijn voor het land.

Het land gaat dus ook geld krijgen van Nederland. Wij zijn immers de grootste nettobetaler in de EU. Hoe gaat dat in zijn werk en wie zijn de mensen achter deze bank eigenlijk? Lees hier een longread van de heren van 925 geschreven door Arno Wellens.

De goudvoorraad van Rusland blijft maar toenemen. In 2015 kocht de centrale bank van Rusland in totaal 208 ton goud. In de eerste 11 maanden van dit jaar staat de teller inmiddels op 196 ton goud.

In oktober van dit jaar kochten de Russen de grootste hoeveelheid goud in 18 jaar tijd; 40 ton goud. Ook afgelopen maand heeft Rusland wederom een grote hoeveelheid aan goud toegevoegd aan de reserves, namelijk 1 miljoen troy ounce (31,1 ton goud).

Het is duidelijk zichtbaar dat wanneer de goudprijs daalt, Rusland meer goud inslaat. Zo zijn de aankopen in oktober en november goed voor 36% van de totale voorraad aangekocht dit jaar. De Russen maken slim gebruik van de beurswijsheid ‘buy the dip.’

Run op goud

Rusland bekleedt momenteel de zesde plek op het lijstje van landen met de grootste goudreserves. Waarom koopt het land zoveel goud? Een van de redenen is dat het land minder afhankelijk wil worden van de dollar. Ook lage of negatieve rendementen op Europese valuta én de lage olieprijs zorgen voor een vlucht in goud. Daarnaast spelen ook de sancties die de Verenigde Staten én Europa tegen het land hebben opgelegd mee.

Veel landen zien vanwege de huidige economische situatie wereldwijd de voordelen van goud en kunnen zich daarnaast ook beter weren tegen onrust op financiële markten. Doe hier aan mee en wees je eigen centrale bank door simpel en snel goud aan te kopen.

Sinds de overwinning van Trump op 8 november stijgt ’s werelds bekendste beurs, de Dow Jones, bijna onophoudelijk naar nieuwe hoogtes. Inmiddels is de 20.000 punten grens in zicht.

Trump rally

Sinds de verkiezingsdag steeg de Dow Jones van 17.888 naar 19.974 op het moment van schrijven. Een ongekende rally die is omgedoopt tot de ’Trump rally’.

De reden van de Dow Jones opmars is een voorsortering op de regering van Trump. Deze zet namelijk vol in op binnenlandse investeringen. Wat in het voordeel zal spreken van Amerikaanse bedrijven, die hun bedrijfswinsten zullen zien stijgen.

Psychologische grens

Analisten stellen dat het slechten van de 20.000 grens een belangrijk psychologisch punt is. Maar met het slechten van deze grens gaan volgens sceptici ook alle alarmbellen rinkelen. Door een te snelle stijging is er een significante kans op een crash.

Een van de sceptici is Bill Gates, die in een interview met CNBC stelt dat aandelen op dit moment te duur zijn.

“Certainly stocks are expensive. When do we go back to normal in terms of interest rates [and] multiples, there would be a lot of adjustment there.”

Bill Gates

Indien sceptici gelijk krijgen dan betekent dit dat alle plannen van zowel de Fed als Trump de prullenbak in kunnen. De Fed zal dan namelijk aarzelen om de rente zoals gepland 3 keer te verhogen in 2017. Terwijl Trump’s plannen voor binnenlandse investeringen ook een flinke klap zullen krijgen.

In een langslepende fraudezaak is de voorzitter van het Internationaal Monetair Fonds (IMF), Christine Lagarde, schuldig bevonden aan nalatigheid. Ze krijgt echter geen straf opgelegd en ook géén strafblad. Reden? Haar ‘persoonlijkheid’ en ‘internationale reputatie’.

Slepende rechtszaak

Lagarde is veroordeeld wegens nalatigheid in een zaak rondom zakenman Bernard Tapie. De zakenman verkocht in 1993 zijn Adidas aandelen aan de Franse bank Crédit Lyonnais. De zakenman begon daarna een rechtszaak, aangezien de bank (die inmiddels failliet is) hem had bedrogen door de aandelen later voor veel meer geld te verkopen.

Lagarde, was toentertijd minister van Financiën in Frankrijk en wees een bemiddelaar aan tussen beide partijen. De uitkomst van de zaak leverde Bernard Tapie een schadevergoeding op van ruim € 400 miljoen.

Vriendjespolitiek

Het vermoeden speelde dat tijdens de bemiddeling tussen beide partijen sprake was van fraude. Zo was Bernard Tapie goed bevriend met de voorzitter van de commissie die de zaak behandelde en het bedrag uiteindelijk toekende. Daarnaast was Tapie ook goed bevriend met Sarkozy, destijds presidentskandidaat in Frankrijk.

Het Hof van Justitie verwijt Lagarde nu dat zij nalatig is geweest door als minister van Financien niet in beroep te gaan tegen de zaak. Indien zij dit wel zou hebben gedaan, dan was volgens het Hof de fraude eerder aan het licht zijn gekomen.

Volledige steun IMF ondanks veroordeling

Ondanks haar veroordeling houdt Christine Lagarde de steun van het IMF en de volledige steun van het bestuur. Hierdoor kan ze aanblijven als hoofd van het IMF.

Het aantal doden van de terroristische aanslag op een kerstmarkt in Berlijn is opgelopen tot 12. Het aantal gewonden is bijgesteld naar 48 personen. Inmiddels is ook meer bekend over de identiteit van de dader. Volgens Die Welt zou het gaan om een Pakistaanse migrant die op 16 februari van dit jaar de status vluchteling kreeg van Duitsland. Slecht nieuws voor bondskanselier Merkel.

De Duitse veiligheidsdiensten hebben in de afgelopen weken meerdere keren gewaarschuwd voor mogelijke terroristische aanslagen. Kerstmarkten zijn hierbij specifiek als doelwit genoemd.

‘Dit zijn Merkels doden’

Het feit dat de dader een vluchteling is zorgt er voor dat de kritiek op Merkel de komende dagen flink zal aanzwellen. De Duitse bondskanselier heeft immers met haar toelatingsbeleid gezorgd voor een stroom aan vluchtelingen die zijn opgevangen in het land.

Zo stelde Marcus Pretzell, leider van Alternative für Deutschland (AfD) in de deelstaat Noordrijn-Westfalen, direct na de aanslag dat Angela Merkel verwantwoordelijk wordt gehouden voor de slachtoffers. “Dit zijn Merkels doden”, twitterde de politicus.

Merkel gaat uit van terreurdaad

Bondskanselier Merkel heeft inmiddels ook het Duitse volk toegesproken. “Ik denk aan de doden en gewonden, hun familieleden en vrienden. Een heel land is in diepe rouw met hen verenigd,” aldus Merkel zojuist in een verklaring. Merkel stelt dat ze uitgaat van een terroristische daad.

Dat de dader een Pakistaanse vluchteling was die in Duitsland asiel heeft verkregen noemde ze ‘weerzinwekkend’. Volgens de bondskanselier zal de aanslag de Duitse samenleving echter niet kapot krijgen.

Vluchtelingenbeleid Merkel

In het afgelopen jaar verwelkomde Duitsland meer dan 1 miljoen vluchtelingen. Merkel heeft ontzettend veel kritiek gekregen op haar “Wir schaffen das’-politiek. Mede hierdoor daalde de populariteit van de bondskanselier volgens landelijke peilingen naar een dieptepunt.

De bondskanselier die het land sinds 2005 regeert heeft zich herkiesbaar gesteld voor de verkiezingen van volgend jaar. De Duitsers gaan in september van volgend jaar naar de stembus.

Bij verkiezingen in vijf deelstaten in september van dit jaar werd de partij van Merkel, het CDU, op grote verliezen gezet door de opkomst van de AfD. Mede door een verkrachting van een 19-jarige Duitse vrouw in Freiburg door een Afghaanse asielzoeker, steeg de kritiek op Merkel. Ook toen werd gesproken over een slachtoffer van Merkels ‘welkomstcultuur’.

2017 belooft mede door deze ontwikkelingen een belangrijk jaar te worden voor Europa. De vluchtelingencrisis zal met alle verschillende verkiezingen die in verschillende landen op de agenda staan kunnen gaan zorgen voor een aardverschuiving op de politieke kaart. Wat op zijn beurt weer een enorm effect kan hebben op de eurozone.

UPDATE: DADER BERLIJN LOOPT NOG VRIJ ROND

Die Welt meldt nu dat de vermoedelijke dader van de aanslag in Berlijn nog steeds vrij rond loop.

BREAKING: Berliner Polizei – “Wir haben den falschen Mann“ #Anschlag #Berlin https://t.co/z4lP4BFXUB pic.twitter.com/i4ezhxlHbx

— WELT (@welt) 20 december 2016